La réponse est oui, il est tout à fait possible de faire construire son propre produit structuré sur mesure. Les produits structurés sont des instruments financiers qui offrent une flexibilité considérable en termes de montage et de personnalisation, permettant ainsi aux investisseurs de concevoir des solutions qui répondent précisément à leurs objectifs et besoins spécifiques.

Qu’est-ce qu’un produit structuré ?

Un produit structuré est une combinaison d’instruments financiers classiques tels que des actions, des obligations et des produits dérivés. Il est conçu pour offrir des profils de rendement et de risque adaptés aux attentes des investisseurs. Ces produits peuvent être utilisés pour diverses stratégies, notamment la protection du capital, la génération de revenus ou la participation à la hausse des marchés avec une exposition limitée aux pertes.

Les avantages de la personnalisation des produits structurés

1. Adaptation aux objectifs d’investissement : Les investisseurs peuvent définir des paramètres précis en fonction de leurs objectifs, qu’il s’agisse de maximiser les rendements, de protéger le capital ou de bénéficier de conditions de marché spécifiques.
2. Gestion du risque : En personnalisant un produit structuré, les investisseurs peuvent ajuster leur profil de risque en fonction de leur tolérance. Ils peuvent, par exemple, choisir des options qui limitent les pertes potentielles ou fixent des niveaux de protection du capital.
3. Optimisation fiscale : Les produits structurés peuvent être conçus pour tenir compte des considérations fiscales spécifiques de l’investisseur, optimisant ainsi les rendements nets après impôts.
4. Diversification : La construction sur mesure permet d’inclure une variété d’actifs et de stratégies, offrant une diversification qui peut réduire le risque global du portefeuille.

L’accompagnement d’EAVEST dans la construction de produits structurés sur mesure

EAVEST propose un service complet d’accompagnement pour la construction de produits structurés sur mesure. Voici comment EAVEST procède pour accompagner les investisseurs :

1. Définition des besoins : EAVEST travaille en étroite collaboration avec les investisseurs pour comprendre leurs objectifs et contraintes. Cela se fait à travers un cahier des charges détaillé qui capture les attentes de rendement, le profil de risque, l’horizon d’investissement et toute autre exigence spécifique.
2. Optimisation des conditions du produit : Une fois les besoins définis, EAVEST procède à l’optimisation des conditions du produit. Cela implique la sélection des actifs sous-jacents, la détermination des structures de paiement et la mise en place des protections ou des leviers nécessaires pour atteindre les objectifs fixés.
3. Référencement sur le marché : EAVEST s’assure que le produit structuré est référencé sur les marchés adéquats. Cela inclut la gestion des aspects réglementaires, la mise en place de la documentation nécessaire et la communication avec les différentes parties prenantes du marché.
4. Suivi et ajustements : EAVEST offre également un suivi continu du produit structuré, proposant des ajustements si nécessaire pour répondre à l’évolution des conditions de marché ou des objectifs de l’investisseur.

La construction de produits structurés sur mesure représente une solution puissante pour les investisseurs cherchant à personnaliser leurs stratégies d’investissement. Grâce à l’accompagnement d’entreprises spécialisées comme EAVEST, les investisseurs peuvent bénéficier d’une approche sur mesure qui optimise les rendements tout en gérant efficacement les risques. Cela permet de créer des solutions d’investissement innovantes et parfaitement alignées avec les attentes et les contraintes individuelles de chaque investisseur.