Quelle que soit son activité, le dirigeant d’entreprise est amené tôt ou tard à se poser ces questions : Comment placer ma trésorerie excédentaire d’entreprise ? Quelles stratégies et quels placements ?

Car en effet, au-delà du besoin en fonds de roulement nécessaire à l’activité, il est important de bien investir cette trésorerie. Il s’agit alors de placer selon les projets et les horizons de placement de la société. Il existe ainsi des placements courts termes et sécurisés, et des investissements plus long terme avec une meilleure espérance de rendement. Dans la pratique, les produits d’épargne et investissements seront donc adaptés selon ces 3 principaux critères : rendement, risque, liquidité.

On évoque la trésorerie d’entreprise, mais cela concerne également celle des personnes morales en général – dont les sociétés civiles immobilières (SCI), les holdings patrimoniales et les associations font partie intégrante.

Différentes options s’offrent à vous, et il est important de faire le bon choix !

Pour ce faire, il existe les produits structurés, accessibles en contrat de capitalisation et/ou en compte-titres ordinaire. Aujourd’hui, les investisseurs ont de plus en plus recours à ces solutions du fait de connaitre le ratio risque/rendement dès le lancement du produit. Certains d’entre eux permettant même de verser des coupons en cas de baisse des marchés tout en ayant une protection du capital importante.

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EAVEST, spécialiste des solutions structurées, vous accompagne dans la réflexion de solutions sur mesure.

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Profitons-en pour faire un petit rappel sur les différents contrats qui peuvent loger les produits structurés :

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– Le contrat de capitalisation

C’est une « enveloppe » d’épargne disponible pour les personnes morales où l’on peut investir sur plusieurs produits dans un même contrat : fonds euro, SCPI, SCI ou OPCI, fonds d’investissement patrimoniaux, actions, obligations, produits structurés, etc. 

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– Le compte-titres ordinaire

En lieu et place d’un plan d’épargne actions (PEA), les entreprises peuvent ouvrir un ou plusieurs compte-titres ordinaire (CTO) pour personne morale – sans plafond de versement.

Le CTO permet d’investir en bourse, sur différents marchés à l’international : actions, obligations et matières premières, produits structurés. Ainsi, l’univers d’investissement est large, également au niveau géographique.

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.Et si vous avez besoin de garder la disponibilité immédiate de votre trésorerie et acceptez des taux de rendement inférieurs à 1 %, vous pouvez toujours continuer à vous orienter vers les comptes et dépôts à terme !

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En Conclusion

Chaque dirigeant est décideur de ses projets, horizons de placement, sensibilité aux risques et généralement, il veillera à diversifier son portefeuille de placements. Ainsi, il pourra choisir de placer sa trésorerie à sécuriser à court terme sur un compte à terme (CAT). Et concernant sa trésorerie excédentaire – afin de la faire fructifier sur du moyen ou long terme – il pourra investir en immobilier (SCPI ou OPCI), en bourse (compte-titres en gestion libre ou pilotée) et en produits structurés. 

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Retrouvez l’article sur le site H24 Finance : https://www.h24finance.com/news-15421.html

Pour plus d’informations, nous avons mis à votre disposition des questions/réponses sur l’utilisation des produits structurés : https://www.eavest.com/eavestpedia?lang=fr_FR

L’équipe EAVEST

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